تحول دیجیتال در پرداخت‌های بین‌المللی با SWIFT GPI

پرداخت‌های بین‌المللی با SWIFT GPI: پرداخت‌هایی سریع، شفاف و قابل‌پیگیری

در دنیای پرسرعت تجارت جهانی، پرداخت هزینه کالاها و خدمات به کشورهای دیگر یک نیاز اساسی برای شرکتها و سازمانهای مختلف است. کسب‌وکارها به دنبال این هستند که مبادلات بین‌المللی تا حد ممکن ساده و بدون مشکل انجام شود.

به همین دلیل، شرکت‌ها از بانک‌ها انتظار دارند که تجربه‌ای سریع‌تر، راحت‌تر و شفاف‌تر برای پرداخت‌های بین‌المللی فراهم کنند و این پرداخت‌ها را مانند تراکنش‌های داخلی بدون پیچیدگی کنند. حالا، با SWIFT GPI، بانک‌ها و مؤسسات مالی می‌توانند این خدمات را به مشتریانشان ارائه دهند.

پیشینه سرویس SWIFT GPI و چگونگی بهره‌برداری شرکت‌ها از آن نیز در این مقاله توضیح داده شده است.

همکاری سوئیفت و بانک‌های جهانی برای استاندارد جدید پرداخت‌ها

سوئیفت با همکاری بانک‌های بین‌المللی، استاندارد جدیدی به نام GPI ایجاد کرده تا به پرداخت‌های بین‌المللی نظم بدهد. SWIFT GPI تضمین می‌کند که پرداخت‌های بانکی بین‌المللی با نیازهای امروزی مانند سرعت، قابلیت پیگیری و شفافیت همخوانی داشته باشند.

این سیستم به بانک‌ها امکان می‌دهد تجربه پرداخت جدید و آسانی برای مشتریان فراهم کنند که با ابزارهای دیجیتال و به سادگی قابل اجرا است.

SWIFT چیست؟

برای درک بهتر ردیاب SWIFT GPI، ابتدا باید بدانیم SWIFT چگونه کار می‌کند.

SWIFT مخفف “انجمن جهانی ارتباطات مالی بین بانکی (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunicatio)” است و به عنوان یک شبکه پیام رسان امن بین بانک‌های سراسر دنیا فعالیت می‌کند. این شبکه برای بانک‌ها و مؤسسات مالی امکان ارتباط و انتقال اطلاعات پرداخت‌های بین‌المللی را فراهم می‌سازد.

در واقع، SWIFT شبکه‌ای است که به بیش از ۱۰ هزار بانک و مؤسسه مالی کمک می‌کند تا پرداخت‌های بین‌المللی را به شکلی ایمن و سریع انجام دهند. اگر تا به حال تراکنش بین‌المللی داشته‌اید، احتمالا از طریق شبکه SWIFT صورت گرفته است. هر ماه، SWIFT بیش از ۱۵ میلیون پیام پرداختی را پردازش می‌کند.

با اینکه SWIFT روش اصلی برای انجام پرداخت‌های بین‌المللی است، اما همچنان با چالش‌هایی مانند نبود امکان پیگیری فوری وضعیت پول، هزینه‌های زیاد برای ارسال وجوه و تاخیر در پرداخت‌ها مواجه است.

برای حل این مسائل، SWIFT اقدام به راه‌اندازی سرویس جدیدی به نام SWIFT GPI کرده است.

هر بانکی که عضو این شبکه است، یک شناسه خاص به نام کد SWIFT یا BIC (کد شناسایی بانک) دارد. اگر بانکی بخواهد به بانکی دیگر پول ارسال کند و حساب متقابل نداشته باشند، با استفاده از SWIFT می‌توان مسیر ارسال را تعیین کرد و به کمک بانک‌های واسطه، مبلغ مورد نظر به حساب گیرنده منتقل می‌شود.

SWIFT GPI: تغییر جدید در پرداخت‌های بین‌المللی

GPI یا Global Payments Innovation ابتکار جدیدی از سوی SWIFT برای بهبود تجربه پرداخت‌های بین‌المللی مشتریان و بانک‌هاست. SWIFT GPI سیستم سنتی پیام‌رسانی SWIFT را با قوانینی جدید ترکیب کرده تا پرداخت‌های بین‌المللی به سرعت و بدون محدودیت ساعات کاری بانک‌ها انجام شوند.

در این سیستم، هر تراکنش یک کد پیگیری اختصاصی (UETR) دارد که به ارائه‌دهندگان پرداخت کمک می‌کند مسیر انتقال را از ابتدا تا انتها ردیابی کنند.

با استفاده از SWIFT GPI، موسسات مالی می‌توانند پول را با سرعت، شفافیت و امنیت بالا به هر نقطه از جهان ارسال و دریافت کنند. این استاندارد جدید امکان پیگیری لحظه‌ای پرداخت را فراهم کرده است.

سرعت SWIFT GPI چقدر است؟

SWIFT GPI پرداخت‌های بین‌المللی را در عرض چند ثانیه یا دقیقه انجام می‌دهد. تقریباً ۵۰ درصد پرداخت‌های GPI در کمتر از ۳۰ دقیقه، ۴۰ درصد در کمتر از ۵ دقیقه و ۱۰۰ درصد آنها در کمتر از ۲۴ ساعت به حساب گیرنده می‌رسند.

حساب بانکی GPI چیست؟

با داشتن حساب GPI، می‌توانید جزئیات پرداخت‌های بین‌المللی خود را از لحظه ارسال تا رسیدن به مقصد پیگیری کنید. این سیستم به شما امکان می‌دهد تا به‌سادگی و در هر مرحله از انتقال، موقعیت و وضعیت پرداخت خود را مشاهده کنید.

چه تعداد بانک از SWIFT GPI استفاده می‌کنند؟

از زمان راه‌اندازی SWIFT GPI در سال ۲۰۱۷، بیش از ۴۲۰۰ بانک و ۶۰ زیرساخت بازار به این شبکه پیوسته‌اند.

چرا SWIFT GPI متفاوت از بلاکچین است؟

برخلاف بلاکچین، تراکنش‌های SWIFT GPI تحت نظارت FATF قرار دارند. این سازمان بین‌المللی، سیاست‌ها و استانداردهای مبارزه با جرایم مالی را اجرا و نظارت می‌کند.

آیا بانک‌ها کد GPI دارند؟

بانک‌هایی که از GPI استفاده می‌کنند، باید اطلاعات کاملی از هزینه‌ها و زمان پردازش ارائه دهند. این امر به مشتریان کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرند و بانک‌ها هم بتوانند مسیرهای بهینه‌تری برای انتقالات مالی انتخاب کنند.

مزایای عضویت در SWIFT GPI

با عضویت در شبکه SWIFT GPI، شما می‌توانید اطلاعات مالی خود را با امنیت کامل و به صورت قابل اعتماد با سایر بانک‌ها و شرکت‌ها تبادل کنید. امروزه بیش از ۱۱۰۰۰ مشتری در بیش از ۲۰۰ کشور از این شبکه برای ارسال میلیون‌ها پیام مالی استفاده می‌کنند.

میتوانید با پر کردن این فرم در SWIFT GPI عضو شوید و از خدمات آن بهره ببرید.

کدام بانک‌ها از SWIFT GPI استفاده می‌کنند؟

Bank Of America

Capital One

Chase Bank (Jp Morgan Chase)

Citibank

Fifth Third Bank

HSBC

PNC Bank

Truist Bank

S. Bancorp

Wells Fargo Bank

انتقال نقدی MT103 GPI چیست؟

MT103 یک پیام استاندارد SWIFT برای پرداخت‌های بین‌المللی است که از آن برای انتقالات مالی استفاده می‌شود. این پیام به نوعی “رسید” انتقال پول محسوب می‌شود که در سراسر جهان به عنوان گواهی پرداخت پذیرفته شده است و شامل تمام جزئیات پرداخت، مانند تاریخ، مبلغ، ارز، فرستنده و گیرنده است.

چگونه کد SWIFT GPI خود را پیدا کنم؟

معمولاً می‌توانید کد SWIFT یا BIC بانک خود را روی صورتحساب بانکی‌تان پیدا کنید. همچنین، با استفاده از ابزار جستجوی کد SWIFT/BIC در وب‌سایت SWIFT، می‌توانید کد مناسب را برای انتقال خود بیابید.

بانک‌ها چگونه از SWIFT GPI استفاده می‌کنند؟

بانک‌ها با اتصال تمامی طرف‌های یک زنجیره پرداخت از طریق پردازش ابری، با استفاده از SWIFT GPI می‌توانند سرعت، شفافیت و قابلیت پیگیری پرداخت‌ها را بهبود بخشند. این سیستم باعث صرفه‌جویی در زمان و هزینه بانک‌ها نیز می‌شود.

آیا بانک آمریکا از SWIFT GPI استفاده می‌کند؟

هر شعبه بانک آمریکا کد SWIFT مخصوص به خود را دارد که می‌توانید کد شعبه خود را به سادگی جستجو کنید. بانک “Bank of America” در نیویورک، سرویس SWIFT GPI را ارائه می‌دهد و از این سیستم برای ردیابی پرداخت‌های بین‌المللی و پشتیبانی بیش از ۱۴۰ ارز استفاده می‌کند.

مزایای SWIFT GPI برای کسب‌وکارها

با استفاده از SWIFT GPI، می‌توانید از طریق بانک ملی (FNB) وجوه را سریع و امن ارسال و دریافت کنید. این سیستم با فراهم کردن سرعت بالا، شفافیت و امکان ردیابی، پرداخت‌های بین‌المللی را ساده‌تر و لذت‌بخش‌تر می‌کند.

آیا SWIFT GPI رایگان است؟

ردیابی پرداخت‌ها در SWIFT GPI اکنون رایگان در دسترس است.

کدام بانک‌ها توسط سوئیفت مسدود شده‌اند؟

اتحادیه اروپا، بریتانیا، کانادا و ایالات متحده هفت بانک روسی را از سیستم پیام‌رسانی SWIFT حذف کرده‌اند.

مراحل ساده درخواست و پیوستن به SWIFT GPI

1. ایجاد حساب کاربری در سایت swift
   اگر حساب کاربری در swift.com ندارید، از طریق فرم ثبت‌نام کاربری، یک حساب ایجاد کنید. در غیر این صورت، به مرحله بعد بروید.
2. ثبت سازمان خود
   سازمان خود را در سامانه ثبت کنید. برای این کار، روی “درخواست ورود جدید” کلیک کنید و فرم ثبت‌نام را تکمیل نمایید. یک نماینده فروش برای ارزیابی نیازها و دسته‌بندی عضویت با شما تماس می‌گیرد.
3. شروع درخواست رسمی
   پس از مذاکره با نماینده فروش، یک پیشنهاد رسمی برای پیوستن به SWIFT دریافت خواهید کرد. با قبول این پیشنهاد، فرآیند تأیید شروع می‌شود و لینک ورود به مراحل تکمیلی از طریق ایمیل برایتان ارسال خواهد شد.
4. ارائه مدارک قانونی و آشنایی با برنامه امنیت مشتری (CSP)
   باید اطلاعات و مدارک قانونی مربوط به سازمان خود را طبق دسته‌بندی کاربری انتخاب شده ارائه دهید.
5. تأیید و دریافت کد BIC
   پس از تأیید مدارک و مطابقت با شرایط، SWIFT شما را به عنوان کاربر رسمی تأیید می‌کند و کد شناسایی کسب‌وکار (BIC) شما را ارائه می‌دهد.
6. ثبت سفارش‌ها و راه‌اندازی امنیت
   پس از تأیید به عنوان کاربر، SWIFT سرویس شما را راه‌اندازی می‌کند، از جمله دسترسی به پشتیبانی و آموزش‌های آنلاین. بسته به نیازتان، ابزارهای امنیتی و نرم‌افزارها نیز به شما ارسال می‌شود.
7. فعال‌سازی سرویس پیام‌رسانی SWIFT
   پس از انتخاب روش اتصال، آن را تست کنید. تاریخ فعال‌سازی کد BIC با مشاور پیاده‌سازی هماهنگ می‌شود. فعال‌سازی پس از تکمیل مراحل امنیتی، پرداخت‌ها و تأیید آمادگی صورت می‌گیرد.
   

نحوه ردیابی پرداخت‌ها با SWIFT GPI

تنها پرداخت‌های ارزی به صورت آنلاین قابل ردیابی هستند.
شما می‌توانید پرداخت‌ها را فقط زمانی پیگیری کنید که بانک آن‌ها را پردازش کرده باشد.

برای انجام حواله بصورت SWIFT یا SWIFT GPI میتوانید در سایت ثبت نام کرده و منوی خدمات> حواله جات ارزی> ارسال یا دریافت حواله سوئیفت را انتخاب کنید. با پر کردن فرم مربوطه سفارش شما در سیستم ثبت میشود و توسط کارشناسان ساینا در سریعترین زمان ممکن رسیدگی خواهد شد.

همچنین میتوانید از طریق لینکهای تلگرام یا واتساپ بصورت مستقیم با کارشناسان ما ارتباط برقرار کنید.